Vous trouverez ci-dessous une brève présentation de certains membres du GIE. Pour des raisons de confidentialité ou d’obligations professionnelles, certains membres ne peuvent être présents sur ce site.
Cabinet de gestion de patrimoine dédié aux problématiques patrimoniales nécessitant une expertise particulière, tant au niveau du patrimoine professionnel que personnel.
Il est également spécialisé dans la sélection et la commercialisation de solutions produits performantes et sécurisées dans les domaines de la prévoyance, de la retraite, de la finance et de l’immobilier.
Ce cabinet est dirigé par Philippe MONNIN,
41 ans, diplômé de l’ESC Poitiers et Conseil en Gestion de Patrimoine Certifié, spécialiste de la gestion des patrimoines professionnels et privés depuis 1991 et indépendant depuis 1995.
Fort de plus de 15 ans d’expérience et de plusieurs centaines de clients conseillés, il a développé de nombreuses compétences particulières (optimisation des rémunérations, choix de structures juridiques, sociétés d’exercice libéral, transmission de patrimoine, protection de la famille, sélection de produits immobiliers,…)
37 rue des Mathurins
75008 PARIS Tél : 01 43 12 58 80
Fax : 01 43 12 58 78
Siège social :
48, avenue du Midi
87000 LIMOGES
Tél : 05 87 84 35 53
Fax : 05 55 34 21 24
Société de courtage en assurances – Garantie financière et assurance RCP souscrites auprès de Covea Risks – N° ORIAS : 07 008332
Transactions immobilières - Carte professionnelle de transactions sans encaissement de fonds : Préfecture de Limoges n° 323 – Garant : Covea Risks
Conseiller en Investissements Financiers enregistré sous le n° D007132 auprès de la CNCIF – Association agrée par l’Autorité des Marchés Financiers
Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Investissements Financiers (CNCIF) et de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF)
Cabinet de Gestion de Patrimoine indépendant dont la vocation est de trouver des solutions personnalisées, sécurisées et innovantes pour répondre à des problématiques liées au Patrimoine Personnel et Professionnel des clients.
L’approche conseil, la disponibilité, l’indépendance et l’expertise sont sa raison d’être.
Chaque client et problématique étant uniques, le cabinet est à la recherche constante de produits et solutions performantes dans le domaine de :
La Prévoyance
La préparation de la Retraite
La finance
L’immobilier
Ce Cabinet est dirigé par Marie DA COSTA
39 ans, forte d’une expérience de 15 ans dans la Gestion de Patrimoine en tant que salariée de grands groupes financiers et de cabinets de Gestion de patrimoine indépendants.
Indépendante depuis 2001, elle a développé de nombreuses compétences particulières dans le domaine des professions libérales médicales (à travers les Sociétés d’Exercice Libérales), et des chefs d’entreprise (optimisation de la rémunération, choix de la structure juridique).
56, Avenue des Cheminots
77500 CHELLES Mobile : 06 98 06 54 22
Fax : 09 56 01 54 80
Société de courtage en assurances – Garantie financière et assurance RCP souscrites auprès de CGPA – N° ORIAS : 07 031055
Carte de démarcheur Financier N° 1080780239EN.
ROUCEL CONSEIL est un Cabinet Conseil en Investissements Financiers, au sens de l’article L.541-1 du Code monétaire et financier, membre de la C.N.C.I.F. (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers, association agréée par l’A.M.F. (Autorité des Marchés Financiers), enregistré sous le n° D007109.
Ce cabinet collabore avec des experts dans leur domaine, apportant ainsi à ses clients une réponse ciblée aux problématiques patrimoniales nécessitant l’organisation et l’optimisation de leur patrimoine personnel et professionnel.
L’expertise de ROUCEL CONSEIL réside dans le conseil en investissements liés aux dispositifs d’Aide à l’Outremer. En effet, Isabelle ROUCEL, Associée, a une expérience de plus d’une dizaine d’années d’activités en Outremer, notamment sur le Dispositif Paul puis Girardin, mis en place par le législateur. Le choix des partenaires et opérateurs sur ce marché est donc défini par rapport à une connaissance exhaustive et exigeante des critères de sécurité, antériorité, rentabilité et de déontologie pour ses clients.
ROUCEL CONSEIL
17, square Edouard VII
75009 PARIS Tél : 01 53 43 92 88
Mobile : 06 22 97 48 83
Roucel Conseil – SARL au capital de 3000 € - RCS Paris n° 452 498 850 - APE 6619A
N° TVA : FR 89452498850.00034 - RCP COVEA RISKS n° 226631
Membre CNCIF Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers – association agréée auprès de l’autorité des Marchés Financiers- enregistré sous le n° D007109 – membre CNCEF – syndicat professionnel des Conseils Experts Financiers
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant.
Ce cabinet est dirigé par Stéphane THIENNOT, 35 ans, diplômé d’Etudes Supérieures Comptables et Financières et de l’ESC REIMS (Option marchés financiers).
Son indépendance et son expérience de plus de 10 ans lui permettent d’apporter à ses clients la sérénité nécessaire dans la gestion de leur patrimoine privé et professionnel.
Tout en restant un généraliste, il s’est spécialisé dans l’évaluation et la sélection de fonds d’investissement (SICAV et FCP).
Société de courtage en assurances enregistrée à l’ORIAS sous le N° 07 030 248 - www.orias.fr Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce enregistrée à la préfecture de NANTES sous le N°T1841
Garantie financière : QBE France, sise 12 place Vendôme 75001 PARIS – Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur
Activité de démarchage bancaire et financier enregistré à l’AMF sous le N°2080322069MY
Investissement immobilier en nue propriété
Monsieur M. a 45 ans. Il souhaite investir dans un bien immobilier dans le but de percevoir des revenus complémentaires à 60 ans. Il dispose de revenus fonciers relatifs à son activité professionnelle. Il est imposé à la tranche maximale d’impôt sur le revenu (40%). Il est redevable de l’ISF (1%). Il veut réaliser un investissement de qualité sur le plan économique avec un cadre fiscal optimisé à sa situation. Il dispose par ailleurs de 150 000 € de liquidités pour ce projet.
Il achète la nue propriété d’un appartement situé en région parisienne, pour 60% de sa valeur en pleine propriété (500 000 €). L’usufruit temporaire (15 ans) est acheté par un investisseur institutionnel qui souhaite percevoir des revenus dès maintenant. Le loyer actuel est de 18 000 € par an.
L’investissement de 300 000 € est financé par un prêt IN FINE sur 15 ans, adossé à un contrat d’assurance-vie doté des 150 000 € de liquidités de Mr M. Au terme du prêt, le capital constitué permettra de rembourser le prêt (Rendement du contrat à 5%).
Les intérêts du prêt sont déductibles de ses revenus fonciers actuels, et le coût réel du prêt est ainsi réduit de 50% (IR+CSG/CRDS). Le bien n’est pas imposable à l’ISF chez le nu-propriétaire mais chez l’usufruitier. Le prêt In FINE est intégré au passif du patrimoine et permet ainsi une économie d’ISF de 3 000 € par an pendant 15 ans. Conclusion :
Pendant la phase de financement, Mr M. ne supporte aucun des inconvénients habituels relatifs à un investissement immobilier : Risque et aléas locatifs (vacances, impayés), frais et charges (gestion, entretien), impôts (taxe foncière, IR, ISF).
A la retraite : Mr M. perçoit 18 000 € de revenus complémentaires (hors indexation) et possède un bien immobilier d’une valeur de 500 000 € (hors revalorisation éventuelle).
Les membres
